Services og priser
Vi rådgiver om de bedste produkter,
ikke bestemte produkter
Hos Beierholm Finansiel Rådgivning rådgiver vi både private og virksomheder, og vi tilbyder vores rådgivning både som pakke, på timebasis og som løbende aftale.
Vi skræddersyer vores løsninger til dig og dit behov. Det gør vi med fuld gennemsigtighed og 100 pct. uafhængigt - med fuldt fokus på dig som kunde. Du kan betragte os som en betroet medarbejder, ansat til at varetage dine finansielle interesser fuldt ud. Vi rådgiver dig til de bedste løsninger, markedet har at tilbyde, og er ikke begrænset til bestemte produkter på en enkelt hylde. Det sikrer dig den optimale løsning, som passer til dig og din situation.
Løbende rådgivning
Ønsker du en fast aftale, kan vi tilbyde flere muligheder for løbende rådgivning skræddersyet til den aktuelle situation. Med løbende rådgivning bliver vi din faste sparringspartner på din økonomi.
Du får din egen personlige rådgiver og en individuel aftale tilpasset dine ønsker og behov for overvågning og opfølgning.
Rådgivningspakker
Vi tilbyder vores kunder rådgivningspakker, som vi kalder Formueplan og Investeringspakken. Denne pakkestruktur mener vi, giver dig det bedste overblik, fleksibilitet og sikkerhed. Pakkerne tilpasses efter dine ønsker og behov.
Du kan også vælge at afregne ud fra tidsforbrug, hvis du foretrækker det.
Timepris
Hvis du som kunde ønsker at afregne pr. time, eller hvis rådgiveren vurderer, at opgavens karakter nødvendiggør det, afregnes der med en fast timetakst.
Vi prioriterer fuld gennemsigtighed højt og drøfter altid behovet for rådgivning samt det forventede tidsforbrug inden opgavens start.
Løbende investeringsrådgivning
Vi tilbyder en løbende aftale, hvor vi overvåger og tilpasser dine investeringer efter behov og i takt med markedernes udvikling. På den måde kan vi sikre, at du altid er ajour med de markeder og de produkter, du investerer i.
Løbende investeringsrådgivning er særligt relevant, hvis du har en større formue, eller hvis du har nogle mio. fordelt på pensioner og frie midler. Vi tilbyder en individuel aftale, som skræddersyes dine ønsker til overvågning og opfølgning.
- Egen personlig rådgiver hos Beierholm Finansiel Rådgivning
- Løbende overvågning af portefølje(r) og forslag til ændringer
- Løbende kontrol af formuesammensætning og optimeringsmuligheder
- Opfølgningsmøder efter behov
- Helhedsrådgivning ift. den samlede økonomi - både privat og erhverv.
- Invitation til særlige arrangementer
Pris pr. måned fastsættes individuelt ud fra omfang ønsket serviceniveau. Pris opkræves kvartårligt.
Løbende låneovervågning
Vi tilbyder løbende låneovervågning, som giver dig tryghed og vished om, at du altid har den for dig bedste finansiering.
Vi hjælper dig med en klar finansieringsstrategi, der passer til netop dig og gennem aktiv gældspleje sikrer vi, at dine finansieringsløsninger forbliver optimale - også når markedet eller din situation ændrer sig. Vi overvåger dine realkreditlån og kontakter dig så snart det er relevant, at omlægge dine lån. Enten med sigte på en lavere restgæld eller lavere ydelse.
- Vi tilbyder tre niveauer af låneovervågning:
- Overvågning og besked via mail ved omlægningsmulighed.
- Overvågning, besked via mail, rådgivning om lånetilbud.
- Overvågning, besked via mail, rådgivning og hjælp til eksekvering.
Rådgivning herudover tilkøbes til gældende timepris.
- Vi rådgiver dig bl.a. om:
- Fordeling mellem fast rente og variabel rente.
- Afdragsprofil og likviditetsstyring.
- Ydelse overfor restgæld og friværdibeskyttelse.
- Sammenhængen med andre aktiver, f.eks. værdi af ejendom eller investering i aktier og obligationer.
Timepris - erhverv og privat
Timetakst: Kr. 2.200,- ekskl. moms.*
Der betales for hvert påbegyndt kvarter, og der afregnes som udgangspunkt løbende hver måned.
* I særlige tilfælde kan timeprisen afvige. Dette vil fremgå af den konkrete samarbejdsaftale.
Formueplan
Med en Formueplan kommer vi hele vejen rundt om din samlede økonomi. Du får en grundig gennemgang af din nuværende situation, og der vil altid være et særskilt fokus baseret på dine ønsker og behov. Altså skræddersyes pakken, så den er relevant for netop din økonomi.
Det kan f.eks. være med særligt fokus på pensionsplan, nedsparing, opsparing, køb af bolig eller anden ejendom, placering af overskudslikviditet eller anden form for investering og finansiering.
Med afsæt i analysen af din aktuelle økonomi, samt med hensyn til dine ønsker og behov, udarbejder vi en fremtidsplan for din økonomi. Dermed for du både overblik over din nuværende situation og indblik i den fremadrettede plan, der skal sikre, at din økonomi forbliver optimeret og at også arbejder mest muligt for dig i fremtiden.
Er du i tvivl om, hvad der er det rigtige for dig, er du meget velkommen til at kontakte os. Vi skræddersyer en rådgivningsløsning, der er tilpasset lige præcis dit behov.
- En pers. i husstand kr. 12.500,-.
- To pers. i husstand kr. 15.000,-.
- Har du egen virksomhed, er der et tillæg til grundprisen på kr. 5.000,-.
- Ønsker du et konkret investeringsforslag, er der et tillæg til grundprisen på kr. 5.000,-.
Bemærk: Har du en større virksomhed eller et større beløb (+ 2 mio.), der skal investeres, bedes du kontakte os for et individuelt tilbud.
Alle priser er inkl. moms.
Investeringspakken
Med vores investeringspakke sætter vi fuldt fokus på optimering af dine investeringer.
Her går vi i dybden med din risikoprofil og din investeringsstrategi og du får konkrete forslag til investeringer og sammensætningen af en portefølje, der er tilpasset dig og din tidshorisont.
Og gennem omkostningseffektivisering sikrer vi, at mest muligt af afkastet lander hos dig.
En investeringspakke indeholder:
- Klarlægning af investeringsprofil og strategi
- Konkrete investeringsforslag
- Vejledning til udførelse af ændringer
- Rådgivning omkring skat på investeringer
Investeringspakken er tilgængelig for både private og erhverv.
Vi skræddersyer din investeringspakke efter din situation og dine behov, og dermed sikrer vi også, at du får den helt rigtige pris. Vi har fuld gennemsigtighed i vores rådgivning og indleder altid med denne afklarende snak.
En god investering er pengene værd
Langt de fleste af vores kunder har, i løbet af det første år efter de har modtaget rådgivning hos os, tjent et større beløb hjem end de har kostet på vores honorar. Enkelte har ikke, men de har i stedet fået både oveblik og den medfølgende tryghed, de søgte.
Kontakt os for uforpligtende snak om dine muligheder
Vi vurderer gerne, hvad det vil koste dig at få den rådgivning, du har behov for, og om der besparelser at hente.